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国家外汇管理局副局长张新解析外贸金融区块链服务平台

区块 2021-07-17 23:07183www.lwxiangyun.net未知

中共中央政治局日前就区块链技术进步近况和趋势进行第十八次集体学习,区块链也再度成为各方热议的话题。记者从国家外汇管理局获悉,经过两年细致扎实的技术筹措准备,外汇局已经于今年3月22日推出外贸金融区块链服务平台(以下简称外贸区块链平台),并率先在7个省(直辖市)、14家法人银行试点。日前,该平台已经进一步扩展到17个省(直辖市、自治区),自愿自主加入的法人银行达160多家。截至11月20日,平台累计完成应收账款筹资放款金额折合82.14亿USD(其中人民币62.75亿元),服务企业共计1590家,其中中小外贸企业占比约70%,据悉,外贸区块链平台是现在唯一一个中央国家机关在国家网络信息办公室进行备案的区块链平台。

外贸区块链平台是怎么样运用区块链技术解决外贸金融筹资难痛点的?现在运行状况怎么样?将来平台建设有什么计划?携带以上这部分问题,《经济参考报》记者近日独家专访了国家外汇管理局副局长张新。

记者:外汇局推出外贸区块链平台有什么背景和考虑?

张新:外汇局高度看重金融科技的革新与应用,大力推进“数字外管”和“安全外管”建设,根据党中央、国务院有关金融服务实体经济的决策部署需要,从2017年开始,密切跟踪新技术进步,推进区块链在监管科技中的革新应用,探索搭建外汇业务区块链基础性平台体系,培养外汇业务区块链应用生态。

大家在监管工作中发现,中小外贸企业谋求进步过程中资金用需要迫切,但在传统贸易筹资模式下,中小外贸企业外贸应收账款质押筹资存在肯定障碍。通常来讲,中小外贸企业规模小、资金少,管理不够规范,信用信息匮乏,特别是个别企业资信较差,质押物造假或重复用来骗取筹资的行为时有发生,以致银行难以采信企业自行提供的质押物凭证等信用资料,总是对中小外贸企业外贸筹资持小心态度。

另外,银行也缺少核查质押物真实性的有效、便捷途径。如,为了查验要紧单据的真实性,银行总是需要到企业现场进行逐单核查。为防范重复筹资,一般银行会在事后将企业的筹资状况与外汇局收付汇、海关进出口量进行比较,剖析合理性。但,因为缺少银行间质押物用状况的信息共享,银行难以学会企业在同业筹资的具体状况。监管部门也需花费更多精力去监测、核查、检查不真实欺骗性筹资买卖。

针对以上这部分中小外贸企业筹资中的难题痛点,在充分调查基础上,2018年,外汇局加快区块链技术研究,并结合外汇管理实践积极探索应用场景,在外贸范围探索用区块链技术搭建信息共享平台,提高筹资效率。即以“出口应收账款筹资服务”和“企业外贸信用信息授权查证服务”为切入点,推进搭建监管部门、银行、企业等广泛参与的外贸区块链平台。2019年3月22日,外贸区块链平台开始在北京等7个省(直辖市)、14家法人银行试点。十月15日,外汇局进一步扩大试点至17个省(直辖市、自治区)。

记者:请你简要介绍一下外贸区块链平台是怎么样运用区块链技术的?

张新:外贸区块链平台是“区块链+外贸金融服务”,借助人民银行下属的中钞区块链研究院自主研发的区块链底层技术,使用许可网盟链,以白名单管理协作方法,打造银企间端对端的可信信息交换和有效核验、银行间贸易筹资信息实时互动等机制,达成资金收付、质押物凭证、筹资申请、放款等在内的多种信息共享,进行筹资业务步骤优化再造,便利银行迅速准确办理企业筹资项目审核和信贷授信查证,帮助解决中小微型企业筹资难、银行风控难问题。

外汇局作为发起者,牵头打造一套网盟链管理机制,新增的节点需要通过网盟的准入,如此可以保证区块链平台的安全性、靠谱性、可用性。同时,还通过各方数据最小化上链、企业授权查看自己经营信息、用国密算法等达成机制提高安全保障,技术层面风险总体可控。

记者:现在外贸区块链平台的运行效果怎么样?

张新:外贸区块链平台自运行以来,效果还是比较显著的,遭到了银行、企业的欢迎。现在,自愿自主加入外贸区块链平台的法人银行达160多家,约占全部办理外汇业务银行的1/3。截至11月20日,平台累计完成应收账款筹资放款金额折合82.14亿USD(其中人民币62.75亿元),服务企业共计1590家,其中中小外贸企业占比约70%。

从企业角度看,平台能够帮助缓解中小外贸企业外贸筹资难问题。外贸区块链平台降低了企业打印纸质材料、手工报送的繁重工作,简化了银行手工核对、现场核查的复杂步骤,大大缩短了筹资申请周期,大大降低了企业财务本钱,端对端的信息核验机制提高了企业筹资成功率。外贸区块链平台试点以来,服务企业中,中小外贸企业占比超越70%。而在中小及民营企业较多的福建漳州区域,中小外贸企业通过此平台筹资金额占比高达95%。

从银行角度看,平台大大降低了银行筹资业务风险、显著提高银行筹资业务办理效率,并增强了银行筹资业务办理意愿。一方面,外贸区块链平台所提供的质押物信息真实可信,另一方面,银行间筹资信息实时互动与有效核验,能够帮助准时遏制重复筹资风险。

从监管角度看,平台坚持寓监管于服务之中的管理理念,进一步夯实了事中事后监管方法。通过在外贸区块链平台嵌入业务和监管规则,进行了筹资业务步骤优化再造。外汇局可以看到银行、企业办理筹资业务各环节的真实信息,准时发现买卖过程中的异常,既达成外贸金融服务目的,又体现了真实性监管需要,达成“监管即服务”的有机统一。

记者:在推进外贸金融区块链服务平台建设方面,外汇局下一步还或有何举措?

张新:中共中央总书记习近平指出,要抓住区块链技术融合、功能拓展、产业细分的契机,发挥区块链在促进数据共享、优化业务步骤、减少运营本钱、提高协同效率、建设可信体系等方面有哪些用途。要推进区块链和实体经济深度融合,解决中小微型企业贷款筹资难、银行风控难、部门监管难等问题。这为大家下一步的工作指明了正确方向、提供了根本遵循。大家将好好学习贯彻习近平总书记要紧讲话精神,根据“坚定进步、规范管理、安全可控”的原则,坚持外汇管理范围“全国一盘棋”的整体思路,持续拓宽外贸区块链平台参与主体,扩展外贸金融涉及的数据资源,推进支付筹资便利化应用场景,逐步形成外贸范围信用服务体系。

具体来讲,主要在以下四个方面研究推进外贸区块链平台的新场景建设。一是推进服务贸易税务备案电子化应用,提高服务贸易外贸支付便利化水平。二是引入资本项目资金作用与功效有关凭证,对银行、企业办理支付业务的真实性及合规性进行交互核验,有效防范资本项目收入支付便利化业务风险,支持资本项目收入支付便利化改革。三是研究推进进口端的贸易筹资服务应用场景上线,进一步促进贸易筹资健康进步。四是立足支持西部陆海新通道建设,推进地方物流平台信息接入,丰富贸易企业物流信息,为贸易企业外贸结算与筹资提供便利。

出处:经济参考网
记者:张莫 北京报道

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